אנחנו מתבגרים עם השנים , דור רודף דור ופתאום נולדים ילדים ,ואלו גדלים ומתחתנים ומגיעים נכדים.
במשך כל ימי חיינו נעמול , נעבוד ונעשה את מירב המאמצים לצבור נכסים .
ומהו נכס: נכס יכול להיות דירה שרכשנו או דירה שקיבלנו בירושה ,חסכונות , פיקדונות ,ניירות ערך ,עסק שבנינו בעמל כפינו. פטנטים שיצרנו , חפצי אומנות ,נירות ערך ועוד וכל אלו הם למעשה הנכסים אותם נבקש להעביר לדור הבא ולמעשה זוהי העברה בין דורית.
היכולת להעביר את נכסינו בצורה מסודרת ונכונה לדור הממשיך.
צוואה
יפוי כח מתמשך
הסכם ממון בין בני זוג
אמנה משפחתית
הסכם מייסדים בין שותפים
תכנון העברת המניות במקרה של פטירת אחד השותפים
תכנון מס נכון לנכסים בארץ
תכנון מס נכון לנכסים בחו"ל
נאמנות
מתנה
ראשית נבהיר כי מדינת ישראל קבעה לנו צוואה בהתאם לחוק הירושות.
צוואה זאת מגדירה את זכויותיהם של יורשים מדרגה ראשונה ,שניה ושלישית.
החיים הם דינמיים .זוגות נישאים , מתגרשים ,הילדים מתחתנים ,שינוי במצב המשפחתי כדוגמת נישואים שניים , ילדים ביולוגים ואו ילדים לא ביולוגים ועוד . ולכן הצוואה הקיימת כברירת מחדל לא תמיד תבטיח לנו את היכולת לשמר את נכסינו לדור הממשיך.
צוואה בנוכחות עדים
צוואה כתובה הנערכת בנוכחות עדים ונחתמת על ידי המצווה עצמו
בכתב יד
כתובה בכתב ידו של המצווה
בפני רשות
הצוואה נאמרה הוא הוגשה לרשות על ידי המצווה עצמו
בעל פה
נאמרה על ידי המצווה שהיה במצב קריטי ולפני מותו ובפני עדים.
מעביר בין דורי
עורך דין
רואה חשבון
יועץ פנסיוני
שמי אבי קידר
בוגר ההתמחות להעברה בין דורית מהאקדמיה לפיננסים BDO והמכללה הבינלאומית לחינוך ותכנון פיננסי ICEFP
בעל תואר במנהל עסקים עם התמחות במימון מאונ' תל אביב
בוגר לימודי ישוב וניהול סכסוכים ,גישור מאונ' בר אילן
בוגר פרקטיקום של מערכת בתי המשפט –מסילפר דרכים
בוגר הקורס לייעוץ משכנתאות וגיוס אשראי של מכללת פסגות.
בעל ידע רב בתחומי המיסוי השונים ,פיננסים וניהול עסקים בינוניים וגדולים ומשמש כיועץ עסקי המטפל במשברים עסקיים ומשפחתיים.
תכנון העברת הנכסים לדורות הבאים תלויה ביכולת לטפל בבעיות מיסוי עזבונות בארץ ובחו"ל תוך זיהוי הצרכים המדוייקים של המצווה לבין משפחתו.
חוק העזבון במדינת ישראל מאפשר כיום להעביר את נכסינו לדורות הבאים ללא מיסוי אך דבר זה יכול להשתנות עם הזמן.
במדינות זרות כדוגמת ארה"ב קיים מס עזבון בשיעור גבוהה העומד כיום על 40% כך שתכנון הורשה שגוי עשוי להשאיר את הדורות הבאים חשופים להיבטי מס מהותיים.
חוקי הירושה השונים עשויים אף להיות תלויי אמנות מס של מדינות שונות.
כל אלו ועוד חייבים לשמש עזר לנגדכם בבואכם לטפל ברצון להשאיר אחרינו סדר הורשה ,מניעת סכסוכים בתוך המשפחה ומתן מענה הנכון לצרכי היורשים
רחוב המלאכה 13 א.ת צפוני לוד
המרכז לייעוץ עסקי והבראת חברות © כל הזכויות שמורות
